Audit et révision comptable : pourquoi les cabinets passent encore un temps fou à produire leurs dossiers

Entre les exports de FEC, les retraitements Excel, les contrôles de cohérence, les analyses financières et toute la documentation des travaux, produire un dossier d’audit ou de révision est un exercice particulièrement chronophage.

Le problème, c’est que les outils historiques du marché ont souvent été pensés avant l’explosion des usages data et des nouveaux standards de visualisation. Résultat : les équipes jonglent encore entre plusieurs logiciels, fichiers Excel et papiers de travail, avec des tâches de production souvent lourdes et répétitives. Pas franchement la partie la plus passionnante du métier.

Cette lourdeur opérationnelle finit d’ailleurs par peser sur l’attractivité des missions. Dans un contexte où les cabinets cherchent à fidéliser leurs collaborateurs, difficile de motiver les équipes avec des heures de copier-coller, de mise en forme et de documentation manuelle.

C’est précisément ce constat qui a poussé Victor Laschon et ses associés à créer Datayoyo. Après avoir travaillé près de dix ans dans l’audit financier chez KPMG, les points de douleur de la profession, ils les connaissent par cœur. « Nous avons construit l’outil que nous aurions rêvé d’avoir en cabinet », résume-t-il.

Leur ambition : utiliser la puissance de la Data et de l’IA pour automatiser au maximum la production et la documentation des dossiers.

Datayoyo : un dossier d’audit quasi prêt en quelques minutes

Concrètement, Datayoyo est une plateforme SaaS capable de transformer automatiquement des données comptables et sociales brutes en un dossier de travail structuré, exploitable par les équipes d’audit et de révision.

L’utilisateur importe simplement ses fichiers habituels – FEC, grands livres, DSN ou autres exports comptables – et la plateforme se charge du reste. Grâce à ses algorithmes et à ses scénarios de contrôle, Datayoyo retraite les données, détecte les incohérences éventuelles et génère automatiquement une bibliothèque complète de documents préremplis.

Mais le vrai effet “waouh” se situe surtout du côté des restitutions visuelles. La plateforme produit un rapport Power BI de 170 pages, qui permet de visualiser l’ensemble de la situation financière du client : évolution de la trésorerie, analyse du chiffre d’affaires, SIG, BFR, endettement, balances générales, cash-in / cash-out, mais aussi données sociales comme les effectifs, les rémunérations ou l’ancienneté des salariés.

« On a voulu créer un outil qui raconte l’histoire financière de l’entreprise de manière visuelle et intuitive », explique Victor Laschon. Le résultat ressemble presque à une “BD financière” interactive, que les cabinets peuvent utiliser aussi bien pour leurs travaux internes que comme support d’échange avec leurs clients.

Autre atout : toute la documentation est automatiquement structurée et formalisée. Bilans, comptes de résultats, ratios, ou analyses sont exportables dans des formats directement exploitables. « On prépare une grosse partie du chemin pour qu’il ne reste plus aux équipes qu’à finaliser leurs travaux », résume l’équipe.

Et si vous aussi, découvriez ce que Datayoyo peut changer dans vos missions ?

Déjà utilisée par près de 1 000 professionnels, la solution Datayoyo séduit aussi bien des cabinets indépendants que des structures plus importantes. Et le plus impressionnant, c’est peut-être que cette croissance s’est faite presque exclusivement par bouche-à-oreille.

Le fonctionnement est simple : après un appel découverte et une démonstration de la plateforme, les cabinets peuvent charger des données clients pour tester concrètement les restitutions et explorer les différentes fonctionnalités. « Nos prospects sont tellement bluffés que bien souvent, ils commencent à réfléchir à de nouvelles missions avant même d’avoir signé avec nous !», sourit l’équipe.

Il faut dire que la prise en main a été pensée pour être la plus fluide possible : pas de long projet d’implémentation, pas de paramétrage complexe ni de formation interminable. En quelques minutes, les utilisateurs accèdent déjà à des analyses détaillées, des restitutions visuelles et des dossiers de travail structurés.

« Même si c’est toujours très difficile à chiffrer et que cela dépend de la complexité des dossiers, de la méthode de travail et de la qualité des fichiers fournis, nous estimons le temps gagné à au moins 50 %, voire davantage. », explique Datayoyo.

Autant de temps libéré pour se concentrer sur l’essentiel : la relation client, l’analyse, le développement de nouvelles missions… Peut-être tout simplement le visage du CAC de demain.

Pour en savoir plus et demander une démonstration, rendez-vous sur datayoyo.fr

Pour devenir bêta-testeur 

L’article Datayoyo : et si vos dossiers d’audit se préparaient (presque) tout seuls ? est apparu en premier sur INNEST.

Et si l’intelligence artificielle permettait enfin de sécuriser vos actes tout en révélant de nouvelles opportunités de conseil ? Avec Hermine IA, un copilote juridique pensé pour les experts-comptables, le juridique pourrait bien changer de dimension : plus fluide, plus fiable… et surtout plus stratégique.

Le juridique en cabinet : une mission incontournable… mais difficile à structurer

Dans la réalité des cabinets, le juridique repose encore largement sur des méthodes artisanales. Trames Word enrichies au fil du temps, copier-coller, ajustements au cas par cas… Chaque acte demande de repartir (presque) de zéro. Résultat : une production chronophage, hétérogène, et fortement dépendante des collaborateurs les plus expérimentés.

Surtout, une mission souvent traitée de façon isolée, sans toujours aller plus loin : faut-il prévoir une modification statutaire ? Mettre à jour certains documents ? Anticiper d’autres démarches ? Autant de sujets qui restent dans l’angle mort, faute de temps ou d’outils pour les structurer.

Pour structurer ces missions, des outils existent. Mais ils restent souvent complexes à prendre en main et nécessitent une solide expertise juridique. Autrement dit : ils s’adressent surtout à ceux qui maîtrisent déjà le sujet. Quant à l’intelligence artificielle, elle y est encore peu présente, ou ajoutée à la marge, sans transformer réellement les usages.

À cela s’ajoute un enjeu majeur : la sécurisation. Le juridique ne laisse pas de place à l’approximation. Une clause oubliée, une incohérence ou une mise à jour manquante peuvent fragiliser un dossier. Maintenir un niveau d’exigence constant est un véritable défi.

Conséquence : beaucoup de cabinets restent prudents. Ils traitent les besoins essentiels, sans structurer davantage ces missions. Le juridique reste souvent une activité subie, plus qu’un levier de développement.

Et pourtant, derrière chaque acte se cache une opportunité : mieux accompagner ses clients, anticiper leurs besoins et proposer des missions à plus forte valeur ajoutée. Encore faut-il pouvoir passer d’une logique d’exécution… à une logique de pilotage.

Hermine IA : un copilote juridique pour produire, sécuriser… et développer vos missions

Face à ces limites, Hermine IA propose une approche différente : mettre l’intelligence artificielle au service du juridique.

Concrètement, l’outil agit comme un véritable copilote, capable d’intervenir à chaque étape de vos dossiers.

Produire vos actes plus rapidement, sans repartir de zéro

Avec Hermine IA, la rédaction juridique change de logique. Fini les modèles figés à adapter manuellement : l’outil génère des actes personnalisés à partir des informations de votre dossier, en s’adaptant à votre manière de rédiger et à vos pratiques.

Procès-verbaux d’assemblée générale, statuts, pactes d’associés… En quelques clics, vous obtenez un document structuré, que vous pouvez ajuster et enrichir. L’IA suggère aussi des formulations et clauses adaptées.

Résultat : un gain de temps significatif et une production plus homogène à l’échelle du cabinet.

Automatiser la récupération et l’intégration des données

Il suffit de déposer les pièces du dossier pour que l’outil identifie et extrait automatiquement les données clés : noms, dates, montants… Ces éléments sont directement réintégrés dans les documents générés.

Un fonctionnement qui limite les erreurs, fluidifie les process et permet de se concentrer sur l’essentiel : l’analyse et le conseil.

Sécuriser vos actes, même sans expertise juridique poussée

Hermine IA joue le rôle de filet de sécurité tout au long de la rédaction.

L’outil détecte les incohérences, signale les oublis éventuels et s’appuie sur une base juridique constamment mise à jour (BOFiP, conventions collectives, etc.). Chaque proposition est sourcée, permettant de justifier les choix effectués.

Passer d’une logique d’exécution à une logique de conseil

Au-delà de la rédaction, l’outil analyse vos dossiers pour identifier des actions complémentaires à proposer à vos clients.

Prenons un exemple : à partir de statuts constitutifs d’une société, Hermine peut analyser le document et faire ressortir les points de vigilance – gestion, clauses de sorties, relation entre associés. Autant d‘éléments qui appellent, en pratique, la mise en place d’un pacte d’associé. L’outil ne se contente pas de les identifier : il vous guide dans la suite, en proposant les actions à envisager et les points clés à traiter.

Une façon de structurer le raisonnement juridique et de transformer une intervention ponctuelle en accompagnement plus global, à plus forte valeur ajoutée.

Une IA conçue pour les cabinets, dans un cadre sécurisé

Les données sont hébergées en France ou en Europe, et ne sont pas utilisées pour entraîner les modèles. Les informations de vos clients restent strictement confidentielles et ne bénéficient à aucun autre utilisateur.

Et si vous testiez Hermine IA dans votre cabinet ?

Comme souvent avec les outils innovants, le plus difficile reste de se projeter.

C’est l’intérêt de la phase de bêta-test proposée par Hermine IA : vous permettre de tester la solution sur vos propres cas, en conditions réelles.

Une prise en main guidée, à partir de vos dossiers

Tout commence par une démonstration en visio, basée sur un cas concret de votre cabinet. L’objectif : vous permettre de comprendre rapidement le fonctionnement de l’outil… et surtout de le manipuler vous-même.

Vous prenez ensuite la main sur l’outil pour tester les fonctionnalités à votre rythme.

Une démarche collaborative pour construire l’outil avec vous

Au-delà du test, cette phase s’inscrit dans une logique de co-construction. Des points d’échange sont organisés avec l’équipe pour recueillir vos retours d’expérience, comprendre vos usages et identifier les axes d’amélioration.

Objectif : faire évoluer la solution en fonction des besoins concrets des cabinets.

Pourquoi participer ?

Tester Hermine IA, c’est l’occasion de :

• gagner du temps sur vos actes juridiques
• sécuriser votre production
• identifier de nouvelles missions
• découvrir concrètement le potentiel de l’IA

Mais aussi de prendre une longueur d’avance dans un contexte où le juridique devient un véritable enjeu de positionnement.

Prêt(e) à faire évoluer votre pratique du juridique ?

Le juridique ne doit plus être une contrainte à absorber… mais un levier à activer.

Pour découvrir Hermine IA et rejoindre les cabinets pionniers, il vous suffit de vous inscrire pour participer à la phase de bêta-test.

L’article Hermine IA : le copilote juridique qui rédige vos actes… et révèle de nouvelles missions est apparu en premier sur INNEST.

Impayés : un problème massif… encore géré de façon trop artisanale

Dans les chiffres, le constat est sans appel. Selon le dernier rapport de l’Observatoire des délais de paiement, le retard moyen atteint 13,6 jours en France, au-dessus de la moyenne européenne, et représente près de 15 milliards d’euros de trésorerie immobilisée pour les PME.
Dans un contexte économique marqué par l’inflation et les tensions sur l’activité, ces retards pèsent directement sur le besoin en fonds de roulement et fragilisent la santé financière des entreprises.

Mais derrière ces chiffres, la réalité du terrain est souvent encore plus préoccupante.

Dans de nombreuses TPE-PME, le recouvrement des impayés repose sur des pratiques encore très empiriques : quelques relances par email, parfois un appel tardif, et bien souvent… une forme de résignation. Faute de temps, de méthode ou de ressources dédiées, les dirigeants repoussent les relances ou les traitent de manière ponctuelle, sans véritable organisation.

Ce constat, Loreley Mac Donald et Joachim Mercier, fondateurs de GetBill, l’ont fait très concrètement au fil de leurs expériences professionnelles, au contact de nombreuses start-up confrontées à des volumes importants d’impayés :

“Dans certaines structures, on voyait jusqu’à 1 000 impayés par mois, sans véritable process ni canal pour dialoguer avec les débiteurs.”

Résultat : les situations s’enlisent, les échanges se tendent, et les dossiers finissent trop souvent entre les mains d’un avocat ou d’un commissaire de justice, avec à la clé des coûts importants et une relation client dégradée.

Pour les experts-comptables, le diagnostic est le même. En première ligne sur les enjeux de trésorerie de leurs clients, ils sont régulièrement sollicités sur ces problématiques… sans toujours disposer des outils ou des process pour y répondre efficacement. Et dans un quotidien déjà très chargé, difficile de transformer ces demandes en missions structurées et rentables.

“Aujourd’hui, les entreprises sont souvent livrées à elles-mêmes : soit elles gèrent le recouvrement de manière artisanale, soit elles font appel à des sociétés de recouvrement, coûteuses et peu adaptées aux petits dossiers.”

Pourtant, le potentiel est bien là.

Avec la généralisation de la facture électronique, les cabinets vont disposer d’une visibilité en temps réel sur l’état de paiement des factures. Une évolution qui s’accompagne d’un enjeu majeur : développer de nouvelles missions pour accompagner leurs clients et faire évoluer leur modèle économique.

Le recouvrement pourrait bien devenir une nouvelle mission clé pour les cabinets… à condition de pouvoir passer à l’échelle sans y passer un temps démesuré.

GetBill : industrialiser le recouvrement, sans complexifier le quotidien du cabinet

Face à ces constats, une question s’impose : comment structurer une offre de recouvrement efficace, sans alourdir le quotidien des équipes ?

C’est précisément le pari de GetBill.

Initialement développée pour des grands comptes confrontés à des volumes importants d’impayés, la solution s’ouvre aujourd’hui au marché des TPE-PME. Un virage stratégique amorcé dans le cadre de l’accompagnement INNEST, avec une conviction forte : les experts-comptables ont un rôle clé à jouer dans le pilotage du recouvrement pour leurs clients.

Concrètement, GetBill se connecte aux outils comptables pour identifier automatiquement les factures impayées. À partir de ces données, la plateforme permet de déployer des scénarios de relance complets, en s’appuyant sur différents canaux : email, SMS, appels téléphoniques automatisés, voire courrier.

L’un des points forts de la solution réside dans sa capacité de personnalisation.

Des modèles de relance existent déjà — tant sur le contenu des messages que sur le rythme ou le choix des canaux — mais ils peuvent être entièrement adaptés selon les besoins.

« Un client du BTP, souvent sur le terrain, sera par exemple plus réactif à un SMS ou à un appel, là où un client de services privilégiera les échanges par email », illustre Loreley. « Notre solution permet d’ajuster finement ces paramètres pour coller aux usages réels des débiteurs. »

Autre levier clé : l’automatisation des relances, y compris sur des canaux traditionnellement chronophages comme le téléphone.

Grâce à un agent conversationnel, GetBill est capable de passer des appels, de dialoguer avec les débiteurs, de qualifier les situations (simple oubli, difficulté de trésorerie, litige…) et de déclencher les actions adaptées : mise en place d’un échéancier, relance ciblée, ou reprise du dossier par un interlocuteur humain.

« Nos études montrent que les appels automatisés augmentent le nombre de dossiers soldés de 15%, y compris lorsque le débiteur ne décroche pas », précise Loreley.

Pour les cabinets, la promesse est claire : rendre le recouvrement enfin industrialisable, sans complexifier l’organisation interne.

La solution est conçue pour être simple à prendre en main et rapide à déployer. Une fois les scénarios définis, les campagnes de relance peuvent être lancées et suivies facilement, sans mobiliser en continu les équipes.

Elle permet aussi de mutualiser l’approche à l’échelle du cabinet, en accompagnant plusieurs clients avec un même outil et des process harmonisés.

Résultat : une mission plus accessible, plus efficace… et surtout compatible avec le quotidien déjà chargé des cabinets.

Et si vous testiez GetBill ?

Et si le recouvrement devenait enfin une mission simple à déployer… et utile au quotidien de vos clients ?

C’est tout l’enjeu de la phase actuelle de développement de GetBill : adapter sa solution – historiquement conçue pour des grands comptes – aux réalités des cabinets d’expertise comptable et de leurs clients TPE-PME.

Pour y parvenir, elle s’appuie directement sur le terrain.

Des cabinets pilotes sont aujourd’hui recherchés pour tester la solution en conditions réelles et contribuer activement à son évolution. L’objectif : valider l’adéquation des fonctionnalités aux besoins des experts-comptables (niveau de personnalisation, scénarios de relance, intégration dans les process), mais aussi affiner son usage pour les TPE-PME et réfléchir aux modèles d’offre tarifaire les plus pertinents. Concrètement, il s’agit de tester la solution sur quelques cas d’impayés, afin d’en évaluer l’efficacité et la facilité de mise en œuvre au sein du cabinet.

Une opportunité concrète de participer à la construction d’un outil pensé pour la profession.

« Notre objectif est clair : construire une solution utile, simple à déployer et réellement adaptée aux cabinets. », explique Loreley Mac Donald.

Tester GetBill, c’est aussi l’occasion d’explorer de nouvelles façons d’accompagner vos clients sur leurs enjeux de trésorerie – et de vous positionner dès aujourd’hui sur des offres de type “full service”.

Participez à la construction des outils de demain pour la profession.

En devenant bêta-testeur GetBill, vous testez la solution en conditions réelles et contribuez à faire émerger de nouvelles missions pour votre cabinet.
Rejoignez les premiers cabinets pilotes en vous inscrivant ici

Pour en savoir plus sur la solution : https://getbill.io/

L’article GetBill : comment transformer le recouvrement des impayés en nouvelle mission pour votre cabinet est apparu en premier sur INNEST.

Formalités juridiques : une corvée chronophage et sans valeur ajoutée

Les experts-comptables le savent bien : les formalités juridiques obligatoires sont un vrai gouffre de temps. Entre 40 et 60 minutes par formalité en moyenne, selon les estimations. Et depuis la mise en place du Guichet unique, le processus s’est encore alourdi. Une tâche répétitive, rébarbative, qui exige une concentration maximale pour… zéro valeur ajoutée.

Ces missions sont d’ailleurs souvent confiées à des stagiaires (meilleur moyen de les dégoûter de la vie en cabinet !), ou à des collaborateurs surqualifiés qui ont mille autres priorités. Et faute de mieux, il arrive que les experts-comptables s’y collent eux-mêmes. « Il est invraisemblable que des professionnels avec au moins un bac +5 passent leur temps à remplir ce type de dossiers », souligne Vincent Lasserre, fondateur de Formalis.

Un constat d’autant plus préoccupant que le risque d’erreur est élevé : plus de 50 % des formalités adressées aux greffes des tribunaux de commerce font l’objet d’une demande de régularisation. De quoi nourrir un vrai sentiment de frustration et de perte de temps dans les cabinets.

Alors oui, il existe des solutions d’externalisation. Mais elles ne règlent pas tout. « Sous-traiter, cela pose déjà la question cruciale de la confidentialité des données clients et du respect du devoir du secret professionnel, explique Vincent Lasserre. Et cela ne vous libère pas totalement : il faut quand même envoyer les pièces, gérer des délais incertains, et le risque d’erreur ou de régularisation reste bien présent. »

Malgré tout ça, impossible d’y échapper : qu’on le veuille ou non, ces formalités font partie intégrante de la responsabilité des experts-comptables. Mais pourquoi ne pas repenser totalement leur traitement, en s’appuyant sur la puissance de l’IA ?

C’est l’idée de Formalis : cette start-up membre de la promo 2025 d’INNEST automatise le contrôle et le dépôt des formalités juridiques, pour transformer cette corvée en un processus fluide, rapide et sécurisé.

Formalis : et si vos formalités se faisaient (presque) toutes seules ?

Imaginez : là où il fallait auparavant 40 à 60 minutes de patience, de copier-coller et de concentration extrême, Formalis est capable de contrôler et déposer une formalité en…1 minute. Mieux encore, la solution peut traiter jusqu’à 20 dépôts de comptes annuels en seulement 30 secondes. Comment ? En utilisant l’intelligence artificielle pour analyser et découper automatiquement vos documents, et les mettre au format exact attendu par le Guichet unique.

Concrètement, Formalis prend en charge :

• Le traitement automatique de vos formalités : dépôt des comptes annuels, immatriculation, modification et radiation des sociétés…
• Le contrôle préalable : chaque formalité est vérifiée automatiquement avant dépôt et alerte l’utilisateur en cas d’erreur, d’anomalie ou d’oubli. Finis les courriers qui arrivent des mois après pour signaler des erreurs.
• Le suivi en temps réel : l’interface vous montre où en est chaque dossier, sans avoir à relancer ou à deviner.
• La réponse aux organes de contrôle : en cas de demande de pièce complémentaire ou de rejet litigieux, Formalis génère automatiquement la liste des textes légaux qui appuient votre démarche.
• La gestion des délais : notifications automatiques, rappels, alertes… Formalis veille à ce que rien ne vous échappe.

Et bien sûr, tout cela avec une confidentialité absolue. « Nous avons conçu Formalis pour qu’aucune donnée ne soit conservée, explique Vincent Lasserre. Chaque nuit, nos serveurs sont intégralement nettoyés. Vous avez ainsi la garantie que rien n’est stocké. » Formalis est d’ailleurs conforme à toutes les dispositions de l’IA Act, en vigueur depuis mars 2024.

Résultat : un gain de temps colossal, une charge mentale en moins pour vos équipes, et la certitude de dépôts fiables, conformes et sécurisés, pour un coût particulièrement modeste.

Et si vous testiez Formalis ?

Depuis sa création, Formalis a été pensé avec et pour les experts-comptables. Voilà déjà quatre ans que la start-up affine son outil avec un objectif clair : vous faire gagner du temps et vous libérer des tâches sans valeur ajoutée pour vous concentrer sur celles qui comptent vraiment.

Cette vision, Vincent Lasserre la tient de son parcours. « Au cours de mes années d’expérience dans les greffes des tribunaux de commerce, j’ai été quotidiennement confronté au désarroi des professionnels face à la complexité des formalités juridiques et, plus récemment, à la mise en œuvre du Guichet unique. »

Pour aller encore plus loin, l’équipe a rejoint INNEST, l’accélérateur de l’Ordre des experts-comptables Paris Île-de-France. « Nous voulons développer une solution parfaitement adaptée à l’écosystème des cabinets, explique Vincent. Nous sommes encore une petite équipe, ce qui nous permet d’être très réactifs et proches de nos utilisateurs. Dans la mesure du possible, c’est d’ailleurs encore moi qui fais les démonstrations : j’aime avoir les retours en direct, écouter les remarques, et améliorer encore l’interface pour répondre toujours mieux aux besoins et usages des experts-comptables. »

Concrètement, rien de plus simple pour tester Formalis :

1. Vous vous inscrivez pour demander une démonstration,
2. L’équipe vous crée ensuite un compte pour tester gratuitement la solution sur quelques formalités,
3. Puis, si vous êtes convaincu (spoiler : vous le serez ), vous basculez sur un système d’abonnement avec un coût fixe, complété par un prix à la formalité.

En rejoignant le pool de bêta-testeurs, vous accédez gratuitement à la solution, avec la possibilité de partager vos impressions à l’équipe. Pas de reporting lourd ni d’engagement contraignant : l’idée est simplement de découvrir, expérimenter et, si vous le souhaitez, inspirer les prochaines évolutions.

« Lors des démos, certains clients arrivent d’abord un peu sceptiques, persuadés que la promesse est trop belle pour être vraie. Il faut dire que nous avons travaillé pendant 4 ans en sous-marin pour développer cette solution qui – nous en sommes convaincus – peut être un vrai game-changer pour la profession comptable. Depuis le lancement, nous n’avons enregistré aucune résiliation. Nos clients sont bluffés : une fois qu’ils ont goûté à Formalis, ils n’ont plus aucune envie de revenir en arrière. »

Du temps gagné pour mieux accompagner vos clients

Avec Formalis, finie la corvée des formalités chronophages. Pour les cabinets, l’opportunité est double :

• Au vu de l’augmentation de la proportion d’activité juridique au sein des cabinets, libérer du temps pour se concentrer sur les missions à forte valeur ajoutée,
• Alléger la charge mentale des équipes, qui peuvent enfin se consacrer à des tâches plus stimulantes que de remplir des formulaires,
• Renforcer l’image de modernité de la profession : vos clients ne vous attendent pas sur le suivi administratif, mais sur votre expertise et votre vision.

« Ce que nous voulons, explique Vincent Lasserre, c’est remettre l’expert-comptable là où il doit être : dans un rôle de stratège et de conseil, pas d’exécutant administratif. »

>> Vous pouvez demander une démonstration en seul clic. 

L’article Avec Formalis, faites de vos formalités juridiques une simple formalité est apparu en premier sur INNEST.

Généralisation de la facture électronique : un défi pour les cabinets, une opportunité pour se réinventer

Même si l’automatisation a déjà soulagé certaines tâches, la gestion des flux financiers reste un vrai casse-tête pour les TPE-PME. Entre les validations à la traîne, les bons de commande sans suivi et les outils qui ne communiquent pas, difficile de structurer des process fiables.

Et ce sont bien souvent les experts-comptables qui doivent rattraper les erreurs, compléter les pièces manquantes, reconstituer le puzzle entre achats, règlements et écritures comptables.

Avec la généralisation de la facture électronique, cette pression va monter d’un cran. La moindre anomalie – facture non transmise, numéro de SIREN erroné, pièce absente – pourra bloquer tout le circuit de facturation, et impacter directement la trésorerie ou le chiffre d’affaires.

« Tous les petits arrangements qui passaient jusqu’à présent – acompte de TVA non facturé, mandat de facturation un peu flou – ne pourront plus marcher. Aujourd’hui, un expert-comptable peut encore s’appuyer sur le contexte pour retrouver une info. Demain, avec les PDP, ce sera beaucoup plus compliqué et chronophage. » Sébastien Ledent, expert-comptable et Head of Transaction chez Flowie

Dans un système dématérialisé, le flou n’est plus toléré. Chaque document devra être identifié, rattaché aux bons flux et traçable. Sans automatisation ni outil adapté, cette exigence devient rapidement incompatible avec la réalité des cabinets. Et ce ne sont pas seulement les collaborateurs qui s’épuisent, c’est la rentabilité globale qui est menacée.

Pour éviter cela, une seule voie : reprendre le contrôle sur les flux, fiabiliser les circuits, structurer les échanges.

C’est précisément ce que propose Flowie, en allant bien au-delà de la simple conformité à la réforme.

Bien plus qu’une PDP : Flowie, un cockpit intelligent pour piloter tous vos flux

Accompagner la transition vers la facture électronique, c’est une chose. En profiter pour repenser toute la chaîne de gestion financière, c’en est une autre. C’est précisément l’approche de Flowie, l’une des toutes premières plateformes à avoir été immatriculée PDP fin 2024. Plutôt que de cocher uniquement la case “conformité”, la plateforme propose un environnement complet, pensé pour automatiser, connecter et piloter en temps réel l’ensemble des flux financiers – achats, ventes, paiements, relances et trésorerie.

Ce qui distingue Flowie des autres solutions du marché, c’est son ADN profondément ancré dans l’intelligence artificielle. Dès sa conception, l’équipe a fait le choix d’intégrer l’IA au cœur même de la plateforme. Résultat : Flowie est capable d’ingérer, croiser et interpréter les données en continu, d’identifier automatiquement les incohérences, de proposer des actions pertinentes, et surtout, de s’adapter aux contextes métiers, sans nécessiter de paramétrage complexe.

« L’IA fait partie de l’ADN de Flowie. Elle nous permet de récupérer les données en temps réel, de les recouper automatiquement, et surtout, de nous adapter à tous les contextes d’usage. Ce n’est pas un outil figé, mais une plateforme qui évolue avec vous. » Rémi Legorrec, cofondateur de Flowie

Cette puissance de traitement se matérialise dans ce qui constitue le cœur de Flowie : ses workflows intelligents. Conçus pour automatiser les circuits de traitement en fonction de règles définies et des données disponibles, ils permettent à la plateforme d’agir sans intervention humaine dans la majorité des cas. Validation automatique des factures selon le fournisseur ou le montant, déclenchement d’une relance si une échéance approche, alerte en cas d’anomalie sur un bon de commande non pointé… Les actions s’enchaînent, les exceptions sont gérées, et la charge manuelle s’efface. Résultat : des process fluides, traçables, adaptables, sans perte de contrôle.

C’est cette logique de workflows intelligents qui rend possible l’automatisation de l’ensemble du circuit Procure-to-Pay et Order-to-Cash :

• Côté achats : demandes, bons de commande, réception, factures fournisseurs, validations, paiements. Chaque étape est automatisée et reliée aux suivantes, avec relances intégrées et vision budgétaire en temps réel.
• Côté ventes : génération des factures clients, envoi, suivi des paiements, relances automatiques et possibilités d’incitation au paiement anticipé.
• Côté trésorerie : synchronisation bancaire, prévisions dynamiques, gestion des encaissements et décaissements.

Le tout est orchestré par Flowie Copilot, un assistant intelligent qui accompagne les utilisateurs à chaque étape. Il détecte les anomalies (doublons, écarts, incohérences), suggère les bonnes actions, facilite les décisions… et vous permet de garder la main sans avoir à intervenir partout.

« Une PDP, c’est comme un téléphone fixe avec des fonctionnalités de base liées à l’envoi / réception de facture, point. Flowie serait plutôt l’équivalent d’un smartphone : en plus de répondre aux exigences de l’Etat, vous avez toutes les un potentiel de fonctionnalités qui automatisent, fluidifient, accélèrent, contrôlent, alertent.»  Sébastien Ledent

Flowie ne se contente pas d’accompagner la réforme. Elle en fait un levier d’efficacité, pour les entreprises, et pour celles et ceux qui les accompagnent au quotidien.

Et si vous contribuiez à adapter Flowie aux besoins des TPE-PME ?

Depuis 2022, Flowie a fait ses preuves auprès de grandes entreprises exigeantes, en automatisant l’ensemble de leurs flux financiers. Forts de ce succès, les fondateurs ont décidé de mettre Flowie au service des TPE-PME, pour leur faire bénéficier du même niveau de performance.

Pour réussir cette adaptation, Flowie mise sur un levier essentiel : les experts-comptables, qui connaissent mieux que quiconque les usages, les contraintes et les attentes spécifiques de ce marché. L’objectif ? Faire évoluer les fonctionnalités, affiner l’ergonomie, et construire une offre parfaitement alignée avec les réalités terrain.

« Quand nous avons décidé d’adresser Flowie à une cible de TPE-PME, nous avons proposé à Sébastien Ledent de nous rejoindre. Expert-comptable inscrit à l’Ordre, il a travaillé plus de 20 ans chez un Big Five      où il a accompagné de nombreuses entreprises dans la digitalisation de leurs fonctions finance. Il connaît donc très bien les problématiques auxquelles sont confrontés les professionnels du chiffre dans la gestion des flux. Pour aller plus loin et continuer à ajuster la solution au plus près des besoins des cabinets, nous avons également décidé de rejoindre INNEST. » Rémi Legorrec

Dans le cadre du programme d’accompagnement d’INNEST, une première étape a consisté à faire intervenir des mentors de la profession, pour aider l’équipe à bâtir une version dédiée aux cabinets. Cette nouvelle mouture de Flowie sera prête début octobre. C’est à ce moment-là qu’il sera possible d’impliquer de nouveaux experts-comptables bêta-testeurs, pour enrichir encore l’outil grâce à leurs retours.

« Malgré la puissance de notre solution, Flowie reste une entreprise à taille humaine, réactive et agile. Nous faisons preuve de beaucoup d’humilité et sommes très à l’écoute de la profession. L’IA, qui fait partie de l’ADN de Flowie, nous permet d’ajuster notre feuille de route en fonction des besoins que feront remonter les bêta-testeurs. » Rémi Legorrec

Rejoindre ce cercle de testeurs, c’est donc une excellente façon de prendre une vraie longueur d’avance sur la réforme de la facture électronique. Quand on ne sait pas par où commencer ni quelles étapes prioriser, être guidé par des experts du sujet permet d’avancer sereinement, en faisant les bons choix. C’est aussi une manière concrète de contribuer à l’évolution d’un outil qui pourrait bien devenir votre meilleur allié dans cette transformation.

 Pour découvrir les fonctionnalités de Flowie ou rejoindre le cercle des bêta-testeurs, remplissez ce formulaire ou rendez-vous sur www.get-flowie.com

L’article Flowie : la PDP intelligente pour piloter vos flux financiers est apparu en premier sur INNEST.

Pourquoi les missions de finance d’entreprise sont à la fois stratégiques… et encore trop peu exploitées

À l’heure où la saisie comptable se réduit comme peau de chagrin – et où la facture électronique va encore accélérer le mouvement – vous êtes nombreux à chercher comment repositionner votre offre. Développer des missions à forte valeur ajoutée, comme la valorisation, l’audit d’acquisition ou l’accompagnement à la cession, s’impose peu à peu comme une évidence. Ces missions liées à la finance d’entreprise sont à la fois stratégiques pour l’avenir du cabinet et passionnantes sur le plan humain.

Mais dans la pratique, elles restent difficiles à enclencher, et surtout à rentabiliser. C’est une réalité bien connue de Romain Maini, cofondateur de Deal Makr et ancien banquier d’affaires :

« Quand on travaille sur une entreprise valorisée à 1 ou 2 millions d’euros, avec un cycle de cession qui peut s’étaler sur 9 à 12 mois, il est difficile de justifier le temps investi. D’autant plus que ce sont des missions avec beaucoup de travail manuel, très hétérogènes, et souvent longues à structurer. »

C’est d’autant plus frustrant que vous avez, en tant qu’expert-comptable, toutes les cartes en main pour accompagner ce type d’opération. Une proximité forte avec les dirigeants, une connaissance intime de l’entreprise, des compétences techniques solides : vous êtes légitimes sur ces sujets.

« Ce qui leur manque souvent, c’est juste l’outillage. », résume Romain.

Structurer une offre solide sur ces sujets demande du temps, des process, des livrables… et un bon outil. C’est précisément pour cela que Deal Makr a été conçu..

Comment fonctionne Deal Makr ? Une solution  tout-en-un pour vos missions de finance d’entreprise

Deal Makr n’est pas un logiciel de plus à ajouter à votre boîte à outils. C’est une plateforme tout-en-un, pensée pour vous permettre de structurer, produire et valoriser efficacement des missions à forte valeur ajoutée : valorisation d’entreprise, transmission, audit d’acquisition, recherche de financement…

« Les professionnels du chiffre jonglent déjà avec beaucoup d’outils différents, explique Romain. On ne voulait pas en rajouter. On a donc voulu créer une solution tout-en-un, qui centralise tout ce dont ils ont besoin, sans multiplier les logiciels ni complexifier leur quotidien. »

Des livrables pros en quelques clics

Première promesse tenue par Deal Makr : vous faire gagner un temps précieux, sans sacrifier la qualité. Grâce à l’analyse automatisée des FEC, DSN et données de marché, la plateforme génère en quelques clics des documents prêts à l’emploi, selon les meilleurs standards du secteur : info-mémos M&A, rapports de valorisation, rapports de financement, rapports d’audit d’acquisition, ou encore reportings financiers.

Les livrables sont téléchargeables en Excel ou PowerPoint, modifiables, ajustables, et personnalisables.

« On sait que les experts-comptables aiment pouvoir jouer avec les chiffres, les retraiter, les adapter en fonction de leur connaissance du dossier, souligne Romain. C’est pour ça qu’on a misé sur une grande flexibilité : les rapports sont générés automatiquement, mais ils restent entièrement modulables. »

Une technologie fondée sur l’expérience métier

« Deal Makr, ce n’est pas un gadget développé par des start-uppers hors-sol, souligne Romain Maini. On a réuni une dizaine d’experts complémentaires – banquiers d’affaires, CAC, DAF, auditeurs, spécialistes de la valorisation – qui ont tous vécu ces missions de l’intérieur. »

Le moteur repose sur une exploitation intelligente des FEC, enrichie par des données de marché externes. L’intelligence artificielle vient croiser ces sources pour produire une évaluation cohérente, réaliste et documentée, qui s’adapte aux spécificités de chaque entreprise.

La solution est particulièrement pertinente pour les TPE-PME valorisées entre 500 000 € et 30 millions, et couvre l’ensemble des besoins en matière de conseil en finance d’entreprise.

Une formation intégrée pour monter en compétences

Deal Makr, c’est aussi une formation en ligne complète, pensée pour faire monter en compétences les experts-comptables et leurs équipes sur les sujets de valorisation d’entreprise. Que vous souhaitiez structurer une nouvelle offre ou renforcer une activité existante, tout est réuni pour vous accompagner.

Le programme comprend plus de 50 vidéos ciblées, 50 fiches synthèse, 40 quiz pour valider les acquis, une simulation réaliste d’opération de cession et plus de 20 modèles de documents réutilisables. Un coaching individuel de 30 minutes avec un expert est également inclus.

Accessible dès un niveau licence en gestion, ce parcours est conçu pour s’adapter à vos contraintes et vous permettre d’avancer à votre rythme.

Un accompagnement humain à chaque étape

Autre point fort : l’accompagnement personnalisé. Pour chaque rapport généré, vous bénéficiez d’un appel de 30 minutes avec un expert, pour poser vos questions, valider vos hypothèses, prendre du recul sur l’analyse…

« C’était important pour nous d’ajouter cette dimension humaine, souligne Romain. On prend le temps avec chacun, surtout au début. Et souvent, au fil des missions, nos clients n’en ressentent plus le besoin. C’est bon signe : ça veut dire qu’ils ont gagné en autonomie et en confiance. »

Et bientôt : une marketplace pour aller plus loin

À partir de septembre, Deal Makr intégrera MATCH-MAKR, une marketplace confidentielle réservée aux professionnels du M&A et aux investisseurs. Vous pourrez y déposer des offres, mutualiser vos réseaux, automatiser certaines étapes et décrocher de nouveaux mandats.

« Avec cette brique, on veut lever un frein courant chez les EC : la difficulté à diffuser une annonce ou à identifier un acquéreur. MATCH-MAKR permettra de prolonger leurs missions de valorisation, et pourquoi pas de créer plus de synergies entre confrères, voire avec des banquiers d’affaires. »  Romain Maini

Et si vous testiez Deal Makr ?

Que vous soyez déjà habitué à mener des missions de valorisation ou que vous cherchiez à développer une nouvelle offre de conseil au sein de votre cabinet, Deal Makr peut vite devenir votre meilleur allié.

• Si vous pratiquez déjà ce type de missions, la solution vous fait gagner un temps considérable sur la production des livrables : jusqu’à 20 jours économisés par dossier, sans compromis sur la qualité.
• Si vous cherchez à vous lancer, Deal Makr vous accompagne pas à pas, avec des outils accessibles, une formation intégrée et un accompagnement personnalisé qui vous permet de progresser rapidement.

Depuis son lancement sous cette forme en novembre 2024, plusieurs centaines de professionnels qui ont testé Deal Makr en parlent déjà comme un game changer dans leur pratique quotidienne :

« J’ai testé la solution Deal Makr ce matin, c’est juste extraordinaire, un grand bravo. Je pense que cela va bouleverser le milieu, et encore plus les cabinets de conseil et expert-comptable qui se spécialisent dans le rapprochement d’entreprise TPE/PME dont nous faisons partie. » Ishai Klajmic, expert-comptable spécialisé en valorisation

« La solution nous bluffe. Acquisition, cession, rapprochement stratégique… On sait que dans ce jeu, la rapidité et la précision font toute la différence. Et c’est là que Deal Makr change la donne. » Anthony Guez, expert-comptable et DAF externalisé

Demandez une démo, testez gratuitement

Pour vous faire une idée concrète du potentiel de Deal Makr, rien de plus simple : demandez une démonstration. Vous pourrez générer votre premier rapport gratuitement, à partir du FEC d’un dossier client (dans le cadre d’un accord de confidentialité bien sûr)

Prêt à gagner du temps et à développer plus de missions à forte valeur ajoutée ? Demandez dès maintenant votre démonstration personnalisée sur dealmakr.fr

L’article Experts-comptables, gagnez du temps sur vos missions de finance d’entreprise avec Deal Makr est apparu en premier sur INNEST.

En finir avec le casse-tête des évaluations de TPE-PME

Cession de parts entre associés, augmentation de capital, apport, restructuration, transmission…  Vous le savez mieux que personne : les occasions de réaliser une évaluation ne manquent pas dans la vie d’un cabinet. Sur un portefeuille de 100 clients, au moins une dizaine sont concernés chaque année.

Dans bien des cas, la méthode des comparables s’impose dans l’évaluation. Elle rassure, elle parle au client et conforte les hypothèses. Rapide à utiliser, elle inclut la notion de valeur de marché et vient compléter une valeur de rentabilité.

Mais encore faut-il disposer de données fiables, adaptées et exploitables. Et c’est là que tout se complique.

Les bases de données existantes sont rarement conçues pour les réalités des TPE-PME. Les comparables sont souvent introuvables, mal catégorisés, ou tout simplement absents.  Les recherches sont longues et fastidieuses, vous perdez du temps et vous finissez souvent par vous rabattre sur des études sectorielles trop générales ou des outils pensés pour d’autres typologies d’entreprises.

Parfois même, vous renoncez.

C’est en partant de ce constat – qu’ils ont eux-mêmes vécu de l’intérieur – qu’Eva Miare (ex-DAF) et Romain Caudron (expert-comptable et commissaire aux comptes) ont décidé de créer Caudia.

Leur ambition : simplifier le quotidien des experts-comptables, en construisant une base de données inédite, entièrement constituée à partir d’actes juridiques publics.

Le résultat ? Un outil pensé pour vous, qui vous permet enfin de fiabiliser vos évaluations… sans y passer la journée.

Comment Caudia simplifie (vraiment) vos évaluations

Caudia est un outil en ligne conçu spécifiquement pour les professionnels du chiffre, avec une promesse simple : vous permettre de trouver en quelques clics des transactions comparables pertinentes, documentées, et exploitables, pour fiabiliser toutes vos évaluations de titres de sociétés, de fonds de commerce ou de locaux d’activité, sans perdre de temps.

Grâce à la récupération et au traitement intelligent de données issues de sources publiques (INPI, BODACC, DVF…), la plateforme met à votre disposition une base unique dédiée aux TPE-PME, avec accès direct aux actes juridiques et financiers.

« Nous avons structuré des données jusque-là éparses et difficiles d’accès, pour faire gagner du temps aux professionnels du chiffre. Mais notre objectif n’est pas de fournir des rapports clés en main. Nous savons que le regard du professionnel reste essentiel pour pondérer et interpréter les chiffres. Avec Caudia, nous leur permettons de se concentrer sur ce qui fait leur vraie valeur ajoutée. » Romain Caudron, expert-comptable et cofondateur de Caudia

Finies les recherches manuelles dans les actes déposés aux Greffes ou les bases généralistes : ici, tout est classé, filtrable, et activable en quelques secondes.

Titres, fonds de commerce, locaux d’activité : gagnez plusieurs heures sur l’évaluation de vos actifs !

Caudia s’articule autour de deux modules complémentaires :

Le module Entreprise

• Évaluation par les multiples : accédez à des transactions comparables filtrées par secteur, localisation, taille ou type de structure, avec visualisation des multiples de valorisation (CA, EBE, résultat, actif net…)
• Prix par emplacement : pour les commerces ou activités de proximité, comparez facilement les valorisations autour d’une adresse donnée, dans un rayon jusqu’à 20 km. Idéal pour valoriser des entreprises dont l’emplacement influence directement la valeur.
• Ratios de marché : accédez aux principaux indicateurs financiers (marges, EBE, taux de croissance, BFR…) issus d’entreprises comparables. Parfait pour diagnostiquer une situation, construire un business plan, suivre un positionnement marché, justifier une surcote/décote dans vos travaux de valorisation.

Bonus : les documents d’origine sont téléchargeables, et les données exportables sous Excel. Pratique pour compléter un rapport et justifier vos analyses.

 Des comparables pour les titres et les fonds de commerce

Le module Immobilier

• Prix de vente des locaux d’activité : entrepôts, bureaux, commerces… filtrez par type de bien, localisation ou surface pour estimer un actif dans le cadre d’une cession, d’un rachat ou d’une valorisation d’entreprise à prépondérance immobilière.
• Prix des loyers par zone : visualisez les loyers de marché selon la typologie du bien et la zone géographique concernée. Idéal pour vérifier les loyers inscrits en charges, justifier une valorisation par capitalisation, fiabiliser une hypothèse DCF ou identifier des anomalies en audit en en refacturation intra-groupe.

Des comparables pour les prix des loyers par zone

En résumé, que vous deviez valoriser une entreprise, un fonds de commerce ou un actif immobilier, Caudia vous permet d’accéder immédiatement à la bonne information !  Un vrai gain de temps, mais aussi un vrai levier de crédibilité et de précision dans vos évaluations.

Et si vous testiez Caudia ?

Depuis son lancement en novembre 2024, plus de 80 cabinets utilisent déjà Caudia au quotidien. Preuve que la solution répond à un vrai besoin terrain.

« Nous avons souhaité un système d’abonnement accessible (à partir de 49,90 € HT par mois pour un module), souple, sans engagement. Mais ce qu’on observe, c’est un taux de fidélisation très élevé. Les cas d’usage sont tellement nombreux que nos abonnés ont fini par intégrer Caudia dans leur quotidien. L’abonnement est très vite rentabilisé. »  Eva Miare, cofondatrice de Caudia

Mais l’aventure ne fait que commencer. L’équipe continue d’enrichir la plateforme, avec et grâce aux retours des professionnels. C’est là que vous entrez en jeu.

En rejoignant le pool de bêta-testeurs d’INNEST, vous bénéficiez d’un accès gratuit pendant deux mois, pour tester l’ensemble des fonctionnalités de Caudia à votre rythme.

L’objectif : co-construire la suite. Partager votre expérience, faire remonter vos suggestions, prioriser les évolutions. C’est une contribution directe à un outil pensé pour la profession.

Un parcours simple, sans contrainte :

• Une démo de 30 minutes pour prendre en main la plateforme
• Un compte activé pour deux mois, sans engagement
• Un questionnaire rapide au bout de 10 jours
• Deux échanges avec l’équipe, au bout d’un et deux mois

No stress : aucune intégration, aucun paramétrage, aucune donnée client à charger.
Caudia fonctionne comme une base de données en ligne : vous filtrez, vous explorez, vous exploitez. Et dès les premières recherches, vous accédez à des résultats concrets.

Bref, aucune raison de se priver. Si vous avez des évaluations à faire (et on parie que vous en avez ), profitez de cette phase de test pour découvrir gratuitement Caudia, tout en contribuant à la construction d’un outil qui s’adaptera encore mieux à vos besoins demain.

Envie de tester Caudia gratuitement ?

Rejoignez le programme d’expérimentation lancé par INNEST et accédez gratuitement à Caudia pendant deux mois. Un test sans engagement, une prise en main rapide, et l’occasion de faire entendre votre voix pour co-construire l’outil métier que vous attendiez.

Pour participer, remplissez ce formulaire ou contactez directement l’équipe à fserriere@oec-paris.fr.

L’article Fiabilisez vos évaluations d’entreprise grâce à la base de données exclusive de CAUDIA est apparu en premier sur INNEST.

Sesha, la plateforme SaaS dédiée à la gestion de la relation client des cabinets d’expertise comptable, annonce une levée de fonds de 2,6 millions d’euros.

L’opération a pris la forme d’une augmentation de capital réservée à ses clients historiques et certains salariés, structurée avec le soutien de Bpifrance, de la Banque Populaire Rives de Paris et de la Société Générale.

Une mission : transformer la relation client des cabinets d’expertise comptable

Sesha ambitionne de devenir le socle technologique de la relation client des cabinets, à travers deux axes majeurs :

• Fluidifier l’approvisionnement en données et documents qui échappent aux flux numérisés, pour devenir le complément indispensable à la facture électronique ;
• Simplifier et accélérer le développement des missions complémentaires grâce à l’intelligence artificielle, en automatisant les étapes clés : détection, qualification, valorisation et proposition.

Grâce à ce financement, Sesha consolide son positionnement stratégique et affirme son rôle de catalyseur de la transformation des métiers de l’expertise comptable, en mettant à disposition des outils simples, concrets et basés sur l’IA, au service de la performance et de la croissance durable des cabinets.

Une levée qui renforce les liens de Sesha avec la profession de l’expertise comptable

« Cette levée de fonds reflète la confiance renouvelée de nos clients, de nos collaborateurs et de nos partenaires financiers. Elle nous permet de renforcer notre vision : accompagner les cabinets dans leur transformation vers l’activité de conseil, et ainsi enrichir leur proposition de valeur auprès des plus de 2 millions d’entreprises qu’ils accompagnent au quotidien », déclarent Serge Baudin et Laure de Coatgoureden, cofondateurs de Sesha.

__________________________________________________________________________________

SESHA

Lancée en 2021 par la fintech Addventa – spécialiste de l’intelligence artificielle appliquée au secteur bancaire depuis 2014 – et trois experts-comptables engagés dans l’innovation, Sesha est une plateforme de services d’IA dédiée à la relation client des cabinets d’expertise comptable.

Elle a été sélectionnée en 2021 par Innest, l’accélérateur “AccounTech” de l’Ordre des Experts-Comptables de Paris Île-de-France, puis labellisée par le Pôle Finance Innovation pour sa contribution à la transformation des métiers du chiffre. En 2022, elle est lauréate du concours Eurek@, organisé par le Conseil Supérieur de l’Ordre des Experts-Comptables. Depuis 2024, la Région Île-de-France soutient également son développement dans le cadre du programme PM’UP dédié à l’innovation.

Pour plus d’information, vous pouvez visiter le site https://www.sesha.expert

L’article Sesha lève 2,6 millions d’euros pour enrichir sa plateforme de services destinée aux cabinets d’expertise comptable est apparu en premier sur INNEST.

Leurs expertises se complètent : Stéphane Marquier s’appuie sur ses 7 ans d’expérience en contrôle de gestion chez Procter et Gamble, et Guillaume Marquier sur son expérience de 10 ans en tant qu’expert en transformation digitale BtoB et BtoC chez Accenture. Le duo fait aussi appel à Paweł Piasecki, développeur informatique, également issu d’Accenture.

D’abord développé en parallèle de leurs emplois respectifs, le projet a ensuite été présenté à la compétition de startup Plug and Start à la technopole de l’Aube. Encouragés par leurs mentors, ils ont transformé leur vision en réalité, créant ainsi un outil qui professionnalise le traitement des dossiers immobiliers (LMNP, SCI, SARL de famille).

Un écosystème complet pour répondre aux besoins des acteurs de l’investissement immobiliser

Manerty est née de l’expérience personnelle des cofondateurs, lorsqu’ils ont eux-mêmes fait le constat que la gestion locative est souvent coûteuse et chronophage. En effet, côté propriétaires, les agences prélèvent entre 7 à 8% du loyer, tandis que la gestion autonome prend du temps et nécessite des compétences comptables et fiscales complexes.
Côté expert-comptable, la gestion des dossiers immobiliers comme les LMNP et les LCI peut monopoliser jusqu’à 4 à 5 heures par déclaration fiscale, dont 50% du temps consacré à des tâches à faible valeur ajoutée (relance avec le client, récupération des données et récolte des bons documents justificatifs).
Après avoir discuté avec une centaine de cabinets, les fondateurs de Manerty ont remarqué qu’il y avait très peu de process : en fonction des cabinets, ces dossiers peuvent être traités par email, via Excel ou une GED centralisée. L’objectif de Manerty est donc de professionnaliser ces dossiers grâce à des process bien établis et d’offrir aux clients finaux une solution complète de gestion d’investissements immobiliers.
De plus, la profession comptable fait face à un double besoin auquel Manerty répond :

– faire gagner du temps aux experts-comptables et à leurs collaborateurs, afin de pouvoir se consacrer davantage aux tâches à forte valeur ajoutée,
– rester à la pointe de la technologie en apportant aux clients des solutions innovantes et pratiques, tournées vers l’expérience utilisateur.

« Manerty, c’est la première plateforme SaaS qui vous permet d’optimiser la gestion des investissements immobiliers grâce à un écosystème regroupant tous les acteurs de la gestion locative », résume Stéphane Marquier.

Une plateforme intuitive et complète

La plateforme Manerty centralise toutes les interactions et transactions entre propriétaires, experts-comptables, locataires et artisans.

Côté experts-comptables, Manerty propose une interface qui collecte automatiquement les documents et justificatifs de chaque transaction, les catégorise et génère des fichiers d’écriture comptable. Les transactions sont donc déjà pré-catégorisées et affectées au bon libellé comptable. Ce fichier d’écriture comptable est généré automatiquement, que cela vienne d’un compte professionnel ou personnel.

Cela permet de centraliser les dossiers LMNP, SCI et SARL, d’avoir un outil qui classe les dossiers par bureau et par collaborateur et d’avoir une vue d’ensemble sur chaque client investisseur, optimisant ainsi le temps passé sur chaque dossier.

Mais Manerty va encore plus loin et n’est pas destiné qu’à la production comptable. L’objectif pour les experts-comptables est aussi de transformer les données en vraie valeur ajoutée de conseil, en aidant les propriétaires à comprendre leurs investissements et la rentabilité de leurs biens, en les éclairant sur le régime fiscal à adopter lors d’un nouvel investissement et en les soutenant sur la renégociation de leur prêt. Manerty permet de renforcer le rôle de conseil de l’expert-comptable, et ainsi de développer de nouvelles opportunités business.

Quant aux propriétaires, la solution leur permet de gérer les biens de manière autonome, depuis la génération des documents locatifs avec signature électronique, jusqu’à l’envoi des quittances de loyer ou à la gestion des incidents locatifs. Manerty centralise toutes les transactions via l’open banking et récupèrent en instantané tous les documents.

Des graphiques facilitent la compréhension de la rentabilité et l’évolution des factures. Une messagerie centralisée permet de communiquer efficacement avec les experts-comptables et les locataires, et une plateforme d’artisans fluidifie la gestion des incidents techniques.

Des projets ambitieux pour l’avenir

Depuis sa création en juin 2023, Manerty a déjà séduit plusieurs acteurs du marché. La startup a co-construit sa solution avec des propriétaires et une dizaine de cabinets comptables indépendants. Après une présentation réussie au 78^e congrès de l’Ordre des experts-comptables à Montpellier, elle bénéficie de retours précieux de leaders du marché. Manerty vient de se déployer dans 5 bureaux d’un grand cabinet et dans les 3 bureaux d’un cabinet en Rhône-Alpes, qui cherchait un outil innovant pour leurs clients ; l’écosystème Manerty a su se différencier et réassurer.

Après la sortie de la version finale du produit mi-mai, Manerty a entamé des phases de tests intensifs et de rencontres avec les cabinets comptables pour signer de nouveaux clients. La startup prévoit également d’affiner continuellement la solution avec l’aide de ses utilisateurs. En termes de développement, Manerty a recruté un ingénieur informatique en janvier, ainsi qu’un troisième développeur pour scaler l’architecture et accueillir rapidement un maximum d’utilisateurs.

Découvrez Manerty

Vous gérez, au sein de votre cabinet d’experts-comptables, des dossiers immobiliers et vous cherchez à les optimiser tout en apportant une solution innovante pour vos clients propriétaires ? Testez Manerty gratuitement ! Devenez bêta-testeur avec Innest, l’accélérateur de startups de l’Ordre des experts-comptables Paris Île-de-France, en remplissant ce formulaire.

L’article Manerty : la startup qui révolutionne la gestion des investissements immobiliers est apparu en premier sur INNEST.

getBob (“Bob” pour “Best Of Business”) veut en effet aider les experts-comptables à faire savoir à leurs clients qu’ils peuvent leur offrir bien plus que des services de comptabilité traditionnels.

Une réponse aux enjeux de la profession comptable

La profession comptable est en pleine mutation, notamment en raison de l’automatisation et de la numérisation des tâches traditionnelles. Avec l’horizon 2026 et l’arrivée de la facturation électronique, 25% des revenus des cabinets vont disparaître.
Pour s’adapter, les cabinets comptables doivent réinventer leur modèle économique. GetBob propose une solution pour aider les experts-comptables à développer et valoriser leur offre de services et de conseils. “getBob est un programme d’accompagnement adossé à une plateforme pour permettre d’accélérer le virage sur le conseil”, souligne le fondateur Jérôme Delaveau.

Analyse des besoins et formalisation des offres : comment getBob aide les experts-comptables à affirmer leur positionnement « conseil »

Voyons dans le détail comment cette plateforme tient sa promesse :

1. Formaliser les offres de services des experts-comptables

La première étape consiste à aider les cabinets à formaliser leur offre de services sous forme de prestations claires et chiffrées. Grâce à des sessions de speed codesign, les cabinets apprennent à identifier, structurer et promouvoir les missions complémentaires qu’ils peuvent proposer. Ces sessions sont collectives et découpées en 3 phases :

> identifier et sélectionner les offres en lien avec la stratégie et l’expertise du cabinet,

> concevoir l’offre en identifiant sa proposition de valeur, sa cible privilégiée, les livrables et les tarifs,

> définir le processus de production en identifiant les collaborateurs impliqués, l’organisation et les outils.

2. Identifier les besoins des clients

“Les collaborateurs sont parfois plus concentrés sur les échéances que sur les besoins des clients”, explique Jérôme Delaveau. Or pour être efficaces, les conseils doivent être personnalisés.
Pour cela, getBob permet aux experts-comptables de recueillir des informations précieuses sur les entreprises et leurs dirigeants via des questionnaires détaillés. Ces données permettent aux cabinets d’être au plus proche des préoccupations de leurs clients et leur proposer les services répondant à leurs besoins.

3. Renforcer les connaissances financières des entrepreneurs

La plateforme getBob ne se limite pas à la collecte d’informations. Elle offre également des contenus pédagogiques, facilement appropriables par les entrepreneurs. Comprendre les finances d’une entreprise est souvent source d’anxiété pour les dirigeants. getBob vise à changer cette perception en renforçant leurs connaissances, que ce soit pour des questions liées à leur entreprise ou à leur vie personnelle (investissement locatif, transmission, couverture sociale par exemple).

L’avantage pour l’expert-comptable ? Cela nourrit son image et son positionnement et lui permet de développer une relation de confiance avec son client, tout en entamant une discussion pour répondre à ses besoins.

4. Promouvoir la nouvelle offre de service du cabinet

La phase finale est la promotion des offres du cabinet auprès de ses clients.

Après avoir renseigné son questionnaire d’onboarding (identification des besoins) et consulté les contenus pédagogiques pertinents pour ses problématiques, le client découvre les offres du cabinet qui peuvent correspondre à ses besoins. Le cabinet peut aussi, à partir des données clients, segmenter son portefeuille clients et proposer à chacun des offres personnalisées.

Un lancement prometteur

GetBob se décline en plusieurs packs pour s’adapter à la taille de chaque cabinet comptable, des petites structures à celles comptant plus de 1 000 clients. Les cabinets valorisent le service (et intègrent son coût) dans leur offre d’accompagnement comptable. Commercialisé depuis le début de l’année 2024, getBob est actuellement déployé auprès de 25 entreprises clientes. “Les retours des early adopters rencontrés grâce à INNEST vont nous permettre d’affiner et de perfectionner la solution.”

Découvrez getBob
Vous êtes expert-comptable et souhaitez découvrir comment getBob peut transformer votre relation avec vos clients ? En tant qu’expert-comptable, vous avez l’opportunité de tester getBob gratuitement. Devenez bêta-testeur avec Innest, l’accélérateur de startups de l’Ordre des experts-comptables Paris Île-de-France, en remplissant ce formulaire.

Suivez les actualités de getBob et de son fondateur Jérôme Delaveau sur LinkedIn.

L’article “Vous savez faire bien plus que de la compta !” getBob : la plateforme qui révolutionne la relation entre les experts-comptables et leurs clients est apparu en premier sur INNEST.